손절매란? 손절매의 뜻과 잘하는 방법 알아보기

손절매란? 손절매의 뜻과 잘하는 방법

투자를 하는 사람이건 아니건 손절매라는 말은 누구나 들어보았고 알고 있는 단어입니다

시장에서 생존이 가능하게끔 해주는 방어막과 같은 방법이므로

아무리 강조해도 그 중요성은 퇴색되지 않습니다

상승할 것이라 생각하여 진입하였지만 포지션이 예상과는 다르게 발생하는 경우

더 이상 수익을 내는 것이 불가능하다는 판단 아래 자신이 정한 규칙범위에서

손실을 확정시키고 시장에서 빠져나오는 것을 우리는 손절매라 합니다

가만히 두었다가는 손실이 감당할 수 없이 커지고

이로 인하여 시장에서 퇴출될 수 있기 때문에 살아남기 위하여 사용하는 방법입니다

어디까지나 주식시장에서 살아남기 위해서는

손실은 자르고 수익은 키워야 한다는 점에서 손절매는 아무리 강조해도 지나치지 않습니다

물론 손절매는 아무렇게나 한다고 하여 되는것이 아닙니다

거래를 모르는 사람은 손절매를 안해서 망하고, 거래를 조금 아는 사람은

손절매를 너무 많이 해서 망한다는 말도 있을 정도로

손절매가 얼마나 어려운지, 기준을 세우기 매우 어렵다는 것은 누구나 공감할 것입니다

손절매의 방법으로는 매수한 가격에서 고정된 금액만큼 하락할 경우,

또는 고정된 비율만큼 하락할 경우 손절매를 하는 경우가 있습니다

물론 어떠한 방법이 유리한지 단정지어 말하는 것은 불가능하며,

단지 각기 방법에 대한 장단점만을 말할 수 있을 뿐입니다

고정금액만큼 하락할 경우 손절매하게 된다면

손해가 항상 일정한 금액으로 고정된다는 장점이 있지만,

종목마다 투자하는 금액이 다를 경우 고정금액 손절매를 사용하기 보다는

일정 비율 손절매를 사용해야 합니다

완벽한 손절한도란 존재할 수 없기 때문에 어떤 방법으로 손절한도를 설정할 것인가 하는

문제를 해결하기 위해선 지나치게 복잡한 기법을 이용하여서는 안됩니다

매우 단순하게 일정 금액을 이용하는 방법이 다른 복잡한 방법 이상의

효과를 낼 수 있기 때문입니다

그렇다면 과연 손절매를 어떻게 해야 수익이 극대화 될 수 있을까?

2008년부터 20016년까지 일봉차트를 기준으로 매매 시뮬레이션을 돌려본 결과

굉장히 흥미로운 결과가 나타났습니다

손절매를 하기로 결정한 경우 손절한도를 3%든 5%든 30%든

손절매를 하지 않은 경우보다 낮은 수익을 보이고 있다는 점입니다

손절한도 20% 이하에서는 손절한도를 정하지 않은 경우보다

수익이 높은 경우가 거의 발생하지 않았습니다

일반적으로 손절매는 반드시 해야하며, 손절매를 하는 것이

손절매를 하지 않는 경우보다 높은 수익을 낼 수 있다는 것과는

전혀 다른 결과를 보여주는 테스트 였습니다

1개월 정도의 단기간 보유하는 전략 등의 단기매매의 경우

손절매를 하지 않는 것이 종합적으로 훨씬 높은 수익을 낼 수 있었으며,

손절매가 짧으면 짧을수록 낮은 수익을 내는 것이 확인되었습니다

하지만 이것이 손절매를 하지 말아야 한다거나 필요 없다고 말하는 것은 아닙니다

매매전략 및 보유기간에 따라 이러한 결과는 얼마든지 달라질 수 있기 때문이며,

손절매는 불확실한 상황에서 리스크를 제어해주는 역할을 하기 때문에

손절매를 함으로 인하여 수익률이 저하 될 수 있다고 할지라도

전략 내용에 반드시 포함해야 합니다

추세를 보고 매매하는 추세추종형 전략의 경우 작은 손절한도를 사용하는 것이 좋습니다

역추세추종형 전략의 경우에는 이보다 큰 손절한도를 사용하는 것이 좋습니다

추세추종형 전략의 경우 낮은 승률이지만 큰 손익비로 보상받는 전략이기 때문에

손절은 짧게 가지고 매매하는것이 유리했으며,

역추세추종형 전략의 경우 낮은 손익비를 높은 승률로 커버하는 전략이기 때문에

손절을 짧게 가져갈경우 유리한점이었던 승률이 낮아지는 현상이 발생하였기 때문입니다

또한 대형주 및 변동선이 낮은 종목들의 경우 손절을 짧게 잡고

변동성이 큰 소형주들의 경우 손절을 큰 폭으로 잡아야 유리한 결과가 발생하는 것으로 나왔는데

소형주들의 경우 주가가 심하게 요동치면 겁이나서 손절 한 뒤 다시 상승하는 모습을 많이 보이는데

이러한 부분을 방지할 수 있기 때문이며,

실제로 소형주의 경우 짧은 손절을 적용하게 되면 손절만 하다 시장에서 퇴출될 수 있으니 주의해야 합니다

주식투자를 하는 사람이라면 누구나 수익일 발생할 수도 있지만 반대로 손실이 발생할 수도 있습니다

장기투자자라면 수익이 나든 손실이 나든 조금 더 여유로운 마음으로 지켜볼 수 있겠지만

투자주기가 짧아질수록 수익과 손실에 대하여 민감하게 반응하기 마련입니다

손실이 나며 괴롭고, 본전이라도 수익이 나지 못해 괴로우며, 수익이 났다 할지라도

매도하지 않고 기다리자니 이러한 수익이 날아갈까 괴로워 하는 사람들이 많습니다

결국 이러한 마음가짐이라면 주식을 하면 할수록 괴로운 마음밖엔 들지 않습니다

이렇게 수익 및 손실에 대하여 심리상으로 많이 흔들리지 않기 위해선

기계적인 매매가 가능하도록 매매규칙을 정하여 지키는 것이 중요한데

큰 리스크를 제어할 수 있게 도와주는 것이 바로 손절매 라는 점 다시 한번 기억하시길 바랍니다